D’un Palliatif à l’Évolutif : Transformer la Finance avec l’IA et le Leadership du CTO
En tant que vice-président des finances chez Rossum, une entreprise dédiée à l’automatisation des fonctions financières, je me trouve confronté à une ironie que je ne peux plus ignorer.
Chez Rossum, nous fournissons une plateforme de pointe pour aider les entreprises à moderniser et automatiser leurs opérations financières. Pourtant, je m’appuie encore sur Excel pour la production de rapports, les analyses ponctuelles, la planification budgétaire et les prévisions.
Ce n’est pas que je résiste au changement. C’est tout le contraire. Je comprends mieux que quiconque le potentiel transformateur de l’automatisation et de l’IA. Mais je perçois également la réalité à laquelle sont confrontées les équipes financières. Des outils comme Excel persistent non pas par manque d’ambition, mais parce qu’ils répondent à des besoins auxquels les solutions d’automatisation – y compris les nôtres – ne répondent pas entièrement. Ils offrent flexibilité, familiarité et un langage universel pour collaborer entre secteurs. Ils fonctionnent. Et, point crucial, ils sont approuvés par tous.
Mais soyons clairs : Excel n’est pas l’avenir. C’est une solution temporaire. Les organisations qui s’y accrochent sans se préparer à la suite prennent le risque d’être dépassées. C’est là que votre leadership est capital : les CTO occupent une position unique pour faire le lien entre les outils que nous utilisons aujourd’hui et les innovations que nous aspirons à adopter demain.
La promesse de l’IA : offrir une réelle valeur
L’IA offre un potentiel inédit pour la finance, avec la capacité de traiter d’énormes volumes de données, de rationaliser les flux de travail, de gagner du temps et de réduire le travail manuel (et le risque d’erreurs qui y est inhérent), d’identifier les anomalies, voire de détecter et prévenir la fraude.
Une récente étude Gartner montre que l’avis des directeurs financiers sur l’IA est globalement positif, 85 % des personnes interrogées se disant optimistes quant à son utilisation au sein de la fonction finance. McKinsey prédit que « la plupart, sinon toutes les fonctions financières des grandes entreprises utiliseront probablement GenAI de manière significative d’ici trois à cinq ans ».
Pour les professionnels de la finance, la promesse d’efficacité et de précision de l’IA résonne fortement. Beaucoup sont toujours accablés par des tâches répétitives, font face à des pénuries de talents et ont du mal à maintenir une qualité des données constante. Plus que jamais, dans un environnement rapide comme celui d’aujourd’hui, fournir des informations précises et exploitables rapidement est une nécessité pour permettre aux dirigeants de prendre des décisions stratégiques et éclairées.
Dans ce contexte, tirer parti des plateformes cloud d’apprentissage automatique pour développer les opérations et gérer de vastes volumes de transactions et de données s’avère révolutionnaire.
Cependant, pour que l’IA tienne cette promesse, elle doit répondre aux besoins actuels des équipes financières – proposer des outils efficaces, compréhensibles, auditables et dignes de confiance.
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Les défis : Complexité, confiance et risques
Malgré son potentiel, l’adoption de l’IA en finance rencontre des obstacles majeurs. La complexité constitue une barrière importante, 25 % des responsables financiers la désignant comme un sujet de préoccupation dans le dernier rapport Document Automation Trends 2025 de Rossum.
De nombreux professionnels de la finance perçoivent l’IA comme une « boîte noire » : opaque, intimidante et difficile à analyser. Contrairement à Excel, dont la maîtrise s’acquiert avec des années de pratique, les outils d’IA exigent des compétences complètement nouvelles que la plupart des équipes financières n’ont pas.
Vient ensuite la question de la confiance. Comment les responsables financiers peuvent-ils expliquer avec assurance des décisions issues de l’IA à des auditeurs s’ils ne comprennent pas parfaitement la logique ? Que se passe-t-il en cas d’erreur de l’IA – par exemple, si une facture de 1 000 $ est lue comme 100 000 $, entraînant un paiement cent fois supérieur ? Ce risque, aggravé par la crainte des « hallucinations » de l’IA, freine l’adoption par beaucoup de responsables financiers. Et ce risque n’est pas seulement financier, il est aussi réputationnel.
Cela est d’autant plus vrai que les équipes financières opèrent sous des exigences strictes de conformité et de régulation, comme la préservation de la confidentialité, l’anonymisation des données sensibles, le respect de normes de reporting rigoureuses et le maintien d’un solide environnement de contrôle interne.
Les responsables financiers exigent un niveau de transparence et de responsabilité que de nombreuses solutions d’IA peinent à offrir. Sans pistes d’audit claires et une gouvernance solide, l’adoption de l’IA peut donner l’impression d’échanger le contrôle contre l’incertitude. Selon notre récente enquête, 38 % des responsables financiers ne priorisent pas l’automatisation, non pas parce qu’ils n’en voient pas le potentiel, mais parce que les risques de conformité semblent trop intimidants à gérer sans une gouvernance adéquate en place.
La cybersécurité ajoute une couche supplémentaire de risque. L’IA générative a enhardi les cybercriminels, comme le montre un récemment une escroquerie deepfake ayant causé jusqu’à 25 millions de dollars de pertes. Ces schémas extrêmement sophistiqués constituent une menace importante, même pour les organisations les plus vigilantes. Leur capacité à s’adapter en continu, à contourner les mesures de détection et à réaliser des fraudes à grande échelle les rend particulièrement insidieux.
Malgré tous ces risques, l’alternative – s’en tenir aux outils anciens, y compris Excel – n’est pas plus durable. Notre rapport révèle que 58 % des responsables financiers s’appuient encore sur Excel comme principal outil d’automatisation. S’il est efficace pour des analyses ponctuelles, il n’est pas évolutif pour répondre aux exigences d’un service financier moderne.
Je suis là pour aider à aligner nos équipes sur ce qui est nécessaire pour sécuriser nos opérations pendant que vous vous concentrez sur la livraison de technologies innovantes. Unissons nos efforts pour combler cet écart, assurer la conformité et bâtir la confiance – non seulement envers l’IA, mais aussi envers l’avenir de notre entreprise.
Une voie à suivre : DSI et DAF comme partenaires stratégiques
Pour libérer tout le potentiel de l’IA dans la finance, nous devons former des partenariats avec les DSI. Voici comment cela peut se concrétiser :
- Adopter une approche stratégique
Commencez petit et développez à partir de là. Aidez-nous à identifier où l’automatisation peut avoir le plus d’impact : là où les processus sont les plus manuels, chronophages et sujets aux erreurs. Proposez des cadres et des étapes claires pour orienter la prise de décision, la mise en œuvre intelligente et l’intégration fluide dans les systèmes existants.
- Démystifier l’IA
Changez le discours autour de l’automatisation pilotée par l’IA : moins de battage, plus de bénéfices réels et concrets, et moins de jargon technique. Mettez en avant le retour sur investissement et les résultats mesurables, tels que les taux de précision, les taux d’automatisation, le temps économisé. Soyez transparent sur le temps nécessaire à la personnalisation ou à l’intégration avec les plateformes d’IA sans code.
- Privilégier une IA transparente
Répondez au stigmate de la « boîte noire ». Veillez à ce que les systèmes d’IA offrent une logique décisionnelle claire et des pistes d’audit. Renforcez la confiance en maintenant un contrôle humain pour les décisions prises avec une faible confiance de l’IA, celles qui nécessitent un jugement. Nous devons comprendre le fonctionnement de l’apprentissage de l’IA et veiller à ce qu’elle ne répète pas les mêmes erreurs.
- Intégrer la gouvernance pour garantir la conformité
Une gouvernance solide est impérative. Mettez en œuvre des protocoles de gouvernance des données pour garder les informations propres, sécurisées et centralisées. Collaborez avec les équipes finance et juridique pour gérer et atténuer les risques du GenAI. Suivre un cadre de gouvernance IA peut s’avérer utile.
- Renforcer la cybersécurité
L’IA est à la fois un outil et une cible. Des audits réguliers, des pratiques de sécurité des données et une gestion proactive des risques sont indispensables pour prévenir la fraude et atténuer les menaces sophistiquées en constante évolution.
- Renforcer l’autonomie
Les équipes financières doivent faire preuve de flexibilité et s’adapter rapidement à l’évolution des besoins de l’entreprise ou de l’environnement réglementaire. Équipez-les d’outils conviviaux qui ne nécessitent pas une intervention constante de l’informatique. Les plateformes low-code ou no-code, associées à des formations, peuvent accélérer l’adoption et l’adaptabilité.
- Favoriser une collaboration continue
Maintenez un dialogue ouvert. La combinaison de votre expertise technique et de la connaissance règlementaire de la finance permettra une gestion des risques proactive et l’innovation.
Je comprends la tentation de rechercher de grands succès. Mais je vous encourage à adopter une approche équilibrée. Des outils comme Excel ou les logiciels anciens restent fiables et appréciés des équipes financières. Introduire l’IA en parallèle des systèmes traditionnels durant une phase de transition peut renforcer la confiance. Tester les deux systèmes côte à côte et garantir des résultats cohérents favorisera la confiance et facilitera la transition vers l’innovation.
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Regard vers l’avenir
Alors que 42 % des fonctions financières n’utilisent pas encore l’IA, la moitié d’entre elles prévoit de la mettre en œuvre prochainement, selon une récente enquête Gartner. Les outils sur lesquels nous comptons aujourd’hui, d’Excel aux premiers utilisateurs de l’IA, céderont la place à des systèmes auto-apprenants et à l’analyse prédictive. Mais pour y parvenir, il faudra s’y préparer.
CTO, vous détenez la clé de cette transformation. En favorisant la collaboration, en privilégiant la transparence et en adoptant une démarche mesurée, vous pouvez guider les équipes Finance comme la mienne à travers cette transition.
Alors que je me retrouve à jongler entre la plateforme d’automatisation de Rossum et une énième feuille Excel, je me rappelle que le progrès n’est pas linéaire. Il est chaotique, fait de faux départs et de choix difficiles. Mais avec un bon leadership, nous pouvons combler le fossé entre les outils dont nous avons besoin aujourd’hui et les innovations sur lesquelles nous compterons demain.
Faisons-le ensemble.
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