De Soluciones Provisorias a Escalables: Transforma Finanzas con IA y Liderazgo de CTO
Como vicepresidente de Finanzas en Rossum, una empresa dedicada a automatizar la función financiera, me encuentro enfrentando una ironía que ya no puedo ignorar.
En Rossum, proporcionamos una plataforma de última generación para ayudar a las empresas a modernizar y automatizar sus operaciones financieras. Sin embargo, todavía dependo de Excel para los informes, análisis ad hoc, presupuestos y proyecciones.
No es que me resista al cambio. Al contrario. Entiendo mejor que muchos el potencial transformador de la automatización y la inteligencia artificial. Pero también veo las realidades a las que se enfrentan los equipos financieros. Herramientas como Excel persisten no porque carezcamos de ambición, sino porque responden a necesidades que las soluciones de automatización, incluidas las nuestras, no cubren completamente. Ofrecen flexibilidad, familiaridad y un lenguaje universal para la colaboración en todas las industrias. Funcionan. Y, lo más importante, cuentan con la confianza de todos.
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Pero dejemos claro algo: Excel no es el futuro. Es una solución temporal. Las organizaciones que se aferran a él sin prepararse para lo que viene corren el riesgo de quedarse atrás. Aquí es donde su liderazgo es fundamental: los CTO están en una posición única para cerrar la brecha entre las herramientas que usamos hoy y las innovaciones que aspiramos adoptar mañana.
La Promesa de la IA: Generar Valor Real
La inteligencia artificial ofrece un potencial sin precedentes para Finanzas, con la capacidad de procesar grandes volúmenes de datos, optimizar flujos de trabajo, ahorrar tiempo y reducir el trabajo manual (y su inherente riesgo de errores), identificar anomalías e incluso detectar y prevenir fraudes.
Una reciente encuesta de Gartner muestra que el sentimiento de los CFO hacia la IA en general es mayormente positivo, con un 85% de los encuestados expresando optimismo sobre su uso dentro del área financiera. McKinsey predice que “la mayoría, si no todas, las funciones financieras de las grandes empresas probablemente estarían usando GenAI de forma significativa en los próximos tres a cinco años.”
Para los profesionales de finanzas, la promesa de eficiencia y precisión de la IA resuena profundamente. Muchos aún están atascados con tareas repetitivas, enfrentando escasez de talento y luchando por mantener una calidad de los datos constante. Hoy más que nunca, en un entorno tan acelerado, ofrecer información precisa y accionable rápidamente es indispensable para que el liderazgo pueda tomar decisiones estratégicas informadas.
En ese contexto, aprovechar las plataformas de machine learning en la nube para escalar las operaciones y gestionar grandes y complejos volúmenes de transacciones y datos cambia las reglas del juego.
Sin embargo, para que la IA cumpla con esta promesa, debe atender a los equipos financieros donde están, ofreciendo herramientas que sean eficientes, comprensibles, auditables y confiables.
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Los Retos: Complejidad, Confianza y Riesgos
A pesar de su potencial, la adopción de la IA en finanzas enfrenta obstáculos significativos. La complejidad es una de las principales barreras, con un 25% de los líderes financieros identificándola como una preocupación clave en el último informe de Tendencias en Automatización de Documentos 2025 de Rossum.
Muchos profesionales de finanzas ven la IA como una "caja negra": opaca, intimidante y difícil de escrutar. A diferencia de Excel, donde el dominio proviene de años de práctica, las herramientas de IA requieren un conjunto de habilidades completamente nuevo que la mayoría de los equipos financieros no tiene.
Y luego está el asunto de la confianza. ¿Cómo pueden los líderes financieros explicar con confianza las decisiones impulsadas por IA a los auditores si no comprenden plenamente la lógica subyacente? ¿Qué sucede cuando la IA comete errores, como leer incorrectamente una factura de $1,000 como $100,000 y provocar un pago 100 veces mayor? Este riesgo, sumado al temor de las "alucinaciones" de la IA, hace que muchos líderes financieros sean reacios a adoptarla. Y no es solo un riesgo financiero, sino también reputacional.
Esto es especialmente relevante dado que los equipos financieros operan bajo estrictos requisitos de cumplimiento y regulación, como mantener la confidencialidad, anonimizar datos sensibles, respetar estándares rigurosos de reporte y mantener un entorno de control interno efectivo.
Los líderes financieros exigen un nivel de transparencia y responsabilidad que muchas soluciones de IA no logran ofrecer. Sin trazabilidad clara de auditoría y una gobernanza sólida, adoptar IA puede sentirse como intercambiar el control por la incertidumbre. Según nuestra encuesta reciente, el 38% de los líderes financieros no priorizan la automatización, no porque no vean su potencial, sino porque los riesgos de cumplimiento parecen demasiado desafiantes para afrontarlos sin la gobernanza adecuada en su lugar.
La ciberseguridad agrega otra capa de riesgo. La IA generativa ha envalentonado a los ciberdelincuentes, como lo ejemplifica un reciente fraude con deepfake que provocó pérdidas de hasta $25 millones. Estos esquemas extremadamente sofisticados suponen una amenaza importante incluso para las organizaciones más vigilantes. Su capacidad para adaptarse continuamente, esquivar medidas de detección y ejecutar actividades fraudulentas a gran escala los hace especialmente insidiosos.
Sin embargo, pese a todos estos riesgos, la alternativa –aferrarse a herramientas antiguas, incluido Excel– es igualmente insostenible. Nuestro informe revela que el 58% de los líderes de Finanzas todavía dependen de Excel como su herramienta principal de automatización. Si bien es efectivo para análisis no recurrentes, no es escalable para las exigencias de una función financiera moderna.
Estoy aquí para ayudar a alinear a nuestros equipos sobre lo necesario para proteger nuestras operaciones mientras tú te concentras en brindar tecnología innovadora. Trabajemos juntos para cerrar esta brecha, garantizar el cumplimiento y construir confianza –no solo con la IA, sino también con el futuro de nuestro negocio.
Un camino a seguir: CTO y CFO como socios estratégicos
Para desbloquear todo el potencial de la IA en finanzas, necesitamos alianzas con los CTO. Así es como puede lograrse:
- Adoptar un enfoque estratégico
Empieza en pequeño y crece a partir de ahí. Ayúdanos a identificar dónde la automatización puede tener un mayor impacto: las áreas con procesos más manuales, lentos y propensos a errores. Proporciona marcos de referencia y pasos claros para guiar la toma de decisiones, la implementación inteligente y una integración fluida en sistemas heredados.
- Desmitificar la IA
Cambiar el discurso sobre la automatización alimentada por IA: menos expectativas irreales, más beneficios tangibles y menos jerga técnica. Resalta el retorno de inversión y los resultados medibles, como tasas de precisión, de automatización y tiempo ahorrado. Sé transparente sobre el tiempo necesario para la personalización o la integración con plataformas de IA sin código.
- Liderar con IA transparente
Aborda el estigma de la "caja negra". Asegúrate de que los sistemas de IA ofrezcan lógica clara de toma de decisiones y trazabilidad de auditoría. Construye confianza manteniendo a una persona supervisando las decisiones en las que la confianza de la IA sea baja y se requiera juicio. Debemos comprender la mecánica de cómo aprende la IA y asegurarnos de que no repita los mismos errores.
- Incorporar la gobernanza para garantizar el cumplimiento
La gobernanza sólida es innegociable. Implementa protocolos de gobernanza de datos para mantener la información limpia, segura y centralizada. Colabora con los equipos financieros y legales para gestionar y mitigar los riesgos de la GenAI. Seguir un marco de gobernanza de IA puede ser útil.
- Reforzar la ciberseguridad
La IA es tanto una herramienta como un objetivo. Las auditorías regulares, las prácticas de seguridad de datos y la gestión proactiva de riesgos son fundamentales para prevenir el fraude y mitigar amenazas sofisticadas en constante evolución.
- Impulsar la autosuficiencia
Los equipos financieros deben ser flexibles y adaptarse rápidamente a las necesidades cambiantes del negocio o del entorno regulatorio. Dótales de herramientas de fácil uso que no requieran intervención constante del área IT. Las plataformas low-code o no-code, junto con capacitación, pueden acelerar la adopción y la capacidad de adaptación (esto es uno de los muchos beneficios de los creadores de aplicaciones sin código).
- Fomentar la colaboración continua
Mantén el diálogo abierto. Combinar tu experiencia técnica con la visión regulatoria de Finanzas permitirá una gestión de riesgos proactiva e innovación.
Sé que la tentación es buscar grandes éxitos. Pero les insto a adoptar un enfoque equilibrado. Herramientas como Excel o el software heredado siguen siendo confiables y disfrutando de la confianza de los equipos financieros. Introducir la IA junto con los sistemas heredados durante una fase de transición puede ayudar a generar confianza. Probar ambos sistemas simultáneamente y asegurar resultados consistentes fomentará la confianza y facilitará el paso hacia la innovación.
Mirando hacia adelante
Si bien el 42% de los departamentos financieros no utilizan actualmente IA, la mitad de estos planea implementarla pronto, según una reciente encuesta de Gartner. Las herramientas de las que dependemos hoy, desde Excel hasta los primeros adoptantes de IA, darán paso a sistemas autoaprendientes y a la analítica predictiva. Pero llegar allí requiere preparación.
CTOs, ustedes tienen la clave de esta transformación. Fomentando la colaboración, priorizando la transparencia y adoptando un enfoque medido, pueden guiar a equipos de Finanzas como el mío a través de este cambio.
Mientras estoy aquí, alternando entre la plataforma de automatización de Rossum y otra hoja de Excel, recuerdo que el progreso no es lineal. Es desordenado, está lleno de comienzos en falso y decisiones difíciles. Pero con el liderazgo adecuado, podemos cerrar la brecha entre las herramientas que necesitamos hoy y las innovaciones en las que confiaremos mañana.
Hagámoslo posible, juntos.
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