Enquanto VP de Finanças da Rossum, uma empresa dedicada à automatização da função financeira, dou por mim a lidar com uma ironia que já não posso ignorar.
Na Rossum, disponibilizamos uma plataforma de vanguarda para ajudar as empresas a modernizar e automatizar as suas operações financeiras. No entanto, continuo a utilizar o Excel para relatórios, análises ad hoc, orçamentação e previsões.
Não é que resista à mudança. Muito pelo contrário. Compreendo melhor do que a maioria o potencial transformador da automatização e da IA. Mas também vejo as realidades enfrentadas pelas equipas financeiras. Ferramentas como o Excel persistem não por falta de ambição, mas porque respondem a necessidades que as soluções de automatização — incluindo as nossas — não conseguem abranger totalmente. Oferecem flexibilidade, familiaridade e uma linguagem universal para a colaboração entre setores. Funcionam. E, sobretudo, são reconhecidas e merecedoras da confiança de todos.
Mas sejamos claros: o Excel não é o futuro. É uma solução provisória. As organizações que se mantêm agarradas a ele sem se prepararem para o que vem a seguir arriscam ficar para trás. É aqui que a sua liderança é fundamental: os CTOs estão numa posição única para fazer a ponte entre as ferramentas que utilizamos atualmente e as inovações que ambicionamos adotar amanhã.
A promessa da IA: gerar valor real
A IA oferece um potencial sem precedentes para a área financeira, com a capacidade de processar grandes volumes de dados, simplificar fluxos de trabalho, poupar tempo e reduzir o trabalho manual (e o risco inerente de erros), identificar anomalias e até detetar e prevenir fraudes.
Um inquérito da Gartner recente mostra que a perceção dos CFO relativamente à IA em geral é amplamente positiva, com 85% dos inquiridos a manifestarem otimismo quanto à sua utilização na função financeira. A McKinsey prevê que “a maioria, se não a totalidade, das funções financeiras nas grandes empresas utilizará provavelmente a IA generativa de forma significativa nos próximos três a cinco anos”.
Para os profissionais de finanças, a promessa de eficiência e precisão da IA é particularmente relevante. Muitos continuam sobrecarregados com tarefas repetitivas, a lidar com a escassez de talento e a esforçar-se por manter uma qualidade dos dados consistente. Mais do que nunca, no ambiente acelerado de hoje, fornecer rapidamente informações precisas e acionáveis é essencial para permitir que a liderança tome decisões informadas e estratégicas.
Neste contexto, tirar partido de plataformas de aprendizagem automática na nuvem para expandir as operações e gerir grandes volumes complexos de transações e dados pode transformar completamente o negócio.
No entanto, para que a IA cumpra esta promessa, tem de responder às necessidades atuais das equipas financeiras — disponibilizando ferramentas eficientes, compreensíveis, auditáveis e fiáveis.
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Os desafios: complexidade, confiança e riscos
Apesar do seu potencial, a adoção da IA na área financeira enfrenta obstáculos significativos. A complexidade é uma barreira importante, com 25% dos líderes financeiros a identificá-la como uma das principais preocupações no mais recente relatório da Rossum sobre tendências da automatização de documentos para 2025.
Muitos profissionais de finanças veem a IA como uma "caixa negra" — opaca, intimidante e difícil de analisar. Ao contrário do Excel, em que o domínio resulta de anos de prática, as ferramentas de IA exigem um conjunto de competências totalmente novo, que normalmente falta à maioria das equipas financeiras.
E depois há a questão da confiança. Como podem os líderes financeiros explicar com confiança decisões baseadas em IA aos auditores se não compreendem totalmente a lógica subjacente? O que acontece quando a IA produz erros — como interpretar incorretamente uma fatura de $1,000 como sendo de $100,000, conduzindo a um pagamento excessivo de 100 vezes o valor devido? Este risco, agravado pelo receio de “alucinações” da IA, faz com que muitos líderes financeiros hesitem em adotá-la. E não se trata apenas de um risco financeiro, mas também reputacional.
Isto é especialmente verdade tendo em conta que as equipas financeiras operam sob requisitos rigorosos de conformidade e regulamentares , como manter a confidencialidade, anonimizar dados sensíveis, cumprir normas rigorosas de elaboração de relatórios e manter um ambiente de controlo interno eficaz.
Os líderes financeiros exigem um nível de transparência e responsabilização que muitas soluções de IA têm dificuldade em proporcionar. Sem trilhos de auditoria claros e uma governação robusta, adotar IA pode parecer trocar o controlo pela incerteza. De acordo com o nosso inquérito recente, 38% dos líderes financeiros não dão prioridade à automatização, não porque não reconheçam o seu potencial, mas porque os riscos de conformidade parecem demasiado difíceis de enfrentar sem a governação adequada.
A cibersegurança acrescenta outra camada de risco. A IA generativa deu mais confiança aos cibercriminosos, como demonstra um recente esquema de fraude com deepfake que causou perdas de até $25 milhões. Estes esquemas altamente sofisticados representam uma ameaça significativa, mesmo para as organizações mais vigilantes. A sua capacidade de se adaptarem continuamente, contornarem as medidas de deteção e executarem atividades fraudulentas em grande escala torna-os particularmente insidiosos.
No entanto, apesar de todos estes riscos, a alternativa - continuar a utilizar ferramentas antigas, incluindo o Excel - é igualmente insustentável. O nosso relatório revela que 58% dos líderes financeiros ainda dependem do Excel como principal ferramenta de automatização. Embora seja eficaz para análises não recorrentes, não é escalável face às exigências de uma função financeira moderna.
Estou aqui para ajudar a alinhar as nossas equipas quanto ao que é necessário para proteger as nossas operações, enquanto se concentra na disponibilização de tecnologia inovadora. Trabalhemos em conjunto para colmatar esta lacuna, garantir a conformidade e construir confiança - não apenas na IA, mas também no futuro da nossa empresa.
Um caminho a seguir: CTOs e CFOs como parceiros estratégicos
Para desbloquear todo o potencial da IA nas finanças, precisamos de estabelecer parcerias com os CTOs. Eis como isso pode acontecer:
- Adotar uma abordagem estratégica
Comece por uma escala reduzida e desenvolva a partir daí. Ajude-nos a identificar onde a automatização pode ter o maior impacto - as áreas em que os processos são mais manuais, demorados e propensos a erros. Forneça estruturas e etapas claras para orientar a tomada de decisões, uma implementação inteligente e uma integração harmoniosa em sistemas legados.
- Desmistificar a IA
Altere a narrativa em torno da automatização baseada em IA: menos entusiasmo exagerado, mais benefícios concretos e fundamentados, e menos jargão técnico. Saliente o retorno do investimento e os resultados mensuráveis, como as taxas de precisão e de automatização e o tempo poupado. Seja transparente quanto ao tempo necessário para a personalização ou integração com plataformas de IA sem código.
- Liderar com uma IA transparente
Enfrente o estigma da “caixa negra”. Garanta que os sistemas de IA fornecem uma lógica clara de tomada de decisões e trilhos de auditoria. Construa confiança mantendo uma pessoa envolvida nas decisões em que a confiança da IA é baixa e é necessário discernimento. Precisamos de compreender os mecanismos através dos quais a IA aprende e garantir que não repete os mesmos erros.
- Integrar a governação para garantir a conformidade
Uma governação forte é indispensável. Implemente protocolos de governação de dados para manter a informação limpa, segura e centralizada. Colabore com as equipas financeiras e jurídicas para gerir e mitigar os riscos da GenAI. Seguir uma estrutura de governação de IA pode ser útil.
- Reforçar a cibersegurança
A IA é simultaneamente uma ferramenta e um alvo. Auditorias regulares, práticas de segurança dos dados e uma gestão proativa dos riscos são essenciais para prevenir fraudes e mitigar ameaças sofisticadas em evolução.
- Promover a autossuficiência
As equipas financeiras têm de ser flexíveis e adaptar-se rapidamente às necessidades em mudança da empresa ou do ambiente regulamentar. Equipe-as com ferramentas fáceis de utilizar que não exijam uma intervenção constante das TI. Plataformas de baixo código ou sem código, juntamente com formação, podem acelerar a adoção e a adaptabilidade (este é um dos muitos benefícios dos criadores de aplicações sem código).
- Promover uma colaboração contínua
Mantenha o diálogo aberto. Combinar os seus conhecimentos técnicos com os conhecimentos regulamentares da área financeira permitirá uma gestão dos riscos e uma inovação proativas.
Sei que a tentação é perseguir grandes vitórias. Mas incentivo-vos a adotarem uma abordagem equilibrada. Ferramentas como o Excel ou software legado continuam a ser fiáveis e merecedoras da confiança das equipas financeiras. Introduzir a IA em conjunto com sistemas legados durante uma fase de transição pode ajudar a criar confiança. Testar ambos os sistemas lado a lado e garantir resultados consistentes promoverá a confiança, ao mesmo tempo que facilitará a transição para a inovação.
Olhando para o futuro
Embora 42% das funções financeiras não utilizem atualmente IA, metade destas planeia implementá-la em breve, de acordo com um recente inquérito da Gartner. As ferramentas em que confiamos atualmente, desde o Excel até aos primeiros utilizadores de IA, darão lugar a sistemas de aprendizagem autónoma e à análise preditiva. Mas chegar a esse ponto exige preparação.
CTOs, vocês têm a chave desta transformação. Ao promoverem a colaboração, darem prioridade à transparência e adotarem uma abordagem ponderada, podem orientar equipas financeiras como a minha durante esta transição.
Enquanto estou aqui, alternando entre a plataforma de automatização da Rossum e mais uma folha de Excel, lembro-me de que o progresso não é linear. É confuso, cheio de falsos arranques e decisões difíceis. Mas, com a liderança certa, podemos colmatar a distância entre as ferramentas de que precisamos hoje e as inovações de que dependeremos amanhã.
Vamos concretizá-lo - juntos.
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