Van noodoplossing naar schaalbaarheid: transformeer financiën met AI en CTO-leiderschap

Maar laten we duidelijk zijn: Excel is niet de toekomst. Het is een tijdelijke oplossing. Organisaties die eraan vasthouden zonder zich voor te bereiden op wat komen gaat, lopen het risico achterop te raken. Hier is jouw leiderschap van cruciaal belang: CTO's bevinden zich in een unieke positie om de kloof te overbruggen tussen de tools die we vandaag gebruiken en de innovaties die we morgen willen invoeren.

De belofte van AI: echte waarde leveren

AI biedt ongekende mogelijkheden voor financiën, met het vermogen om enorme hoeveelheden gegevens te verwerken, werkstromen te stroomlijnen, tijd te besparen en handmatig werk (en het inherente risico op fouten daarvan) te verminderen, afwijkingen te identificeren en zelfs fraude op te sporen en te voorkomen.

Uit een recent onderzoek van Gartner blijkt dat CFO's over het algemeen grotendeels positief staan tegenover AI: 85% van de respondenten is optimistisch over het gebruik ervan binnen de financiële functie. McKinsey voorspelt dat “de meeste, zo niet alle, financiële functies in grote ondernemingen GenAI waarschijnlijk binnen de komende drie tot vijf jaar op significante wijze zullen gebruiken”.

Voor financiële professionals spreekt de belofte van AI op het gebied van efficiëntie en nauwkeurigheid sterk aan. Velen worden nog steeds belemmerd door repetitieve taken, kampen met personeelstekorten en hebben moeite om een consistente gegevenskwaliteit te behouden. Meer dan ooit is het in de huidige snelle omgeving noodzakelijk om snel nauwkeurige, bruikbare inzichten te leveren, zodat het leiderschap weloverwogen, strategische beslissingen kan nemen.

In die context is het benutten van cloudplatforms voor machinaal leren om activiteiten op te schalen en grote en complexe hoeveelheden transacties en gegevens te beheren een echte doorbraak.

Om deze belofte waar te maken, moet AI financiële teams echter tegemoetkomen waar ze zich bevinden - door tools te bieden die efficiënt, begrijpelijk, controleerbaar en betrouwbaar zijn.

10 Top AI-platforms!

Here's my pick of the 10 best software from the 10 tools reviewed.

Clicks on the links below may earn a commission, which supports our independent testing and review of software and services. Learn more about how we stay transparent.

1. 1. Dataiku — Het beste voor beheerde samenwerking rond AI voor grote ondernemingen
2. 2. Gradient Labs — Het beste voor het automatiseren van complexe financiële workflows
3. 3. Trustible — Beste oplossing voor geautomatiseerde AI-risicobeoordeling
4. 4. Snowflake Data Cloud — Het beste voor veilig delen en samenwerken rond gegevens
5. 5. Nanonets — Ideaal voor het vereenvoudigen van complexe ML-processen
6. 6. Vertex AI — Beste voor AI-implementatie van begin tot eind
7. 7. Athenic — Ideaal voor door AI aangestuurde bedrijfsinformatie
8. 8. iguazio — Beste voor het versnellen van MLOps
9. 9. IBM Watson Assistant — Het beste voor toepassingen voor conversationele AI
10. 10. OpenAI — Beste voor op onderzoek gebaseerde AI-modellen

De uitdagingen: complexiteit, vertrouwen en risico's

Ondanks het potentieel ervan kent de toepassing van AI in de financiële sector aanzienlijke obstakels. Complexiteit vormt een belangrijke belemmering: 25% van de financiële leiders noemt dit een van de grootste zorgen in Rossums nieuwste rapport over trends in documentautomatisering voor 2025.

Veel financiële professionals beschouwen AI als een "zwarte doos" - ondoorzichtig, intimiderend en moeilijk te doorgronden. In tegenstelling tot Excel, waarin beheersing ontstaat door jarenlang oefenen, vereisen AI-tools een geheel nieuwe reeks vaardigheden, waar de meeste financiële teams doorgaans niet over beschikken. 

En dan is er nog de kwestie van vertrouwen. Hoe kunnen financiële leiders AI-gestuurde beslissingen vol vertrouwen uitleggen aan accountants als ze de onderliggende logica niet volledig begrijpen? Wat gebeurt er wanneer AI fouten maakt - bijvoorbeeld door een factuur van $1,000 verkeerd te lezen als $100,000, wat leidt tot een honderdvoudige overbetaling? Dit risico, in combinatie met de angst voor AI-"hallucinaties", maakt veel financiële leiders terughoudend om AI te omarmen. En het is niet alleen een financieel risico, maar ook een reputatierisico.

Dit geldt vooral omdat financiële teams opereren onder strikte vereisten op het gebied van naleving en regelgeving , zoals het handhaven van vertrouwelijkheid, het anonimiseren van gevoelige gegevens, het naleven van strenge rapportagestandaarden en het onderhouden van een effectieve interne beheersingsomgeving.

Financiële leiders eisen een niveau van transparantie en verantwoordingsplicht dat veel AI-oplossingen maar moeilijk kunnen bieden. Zonder duidelijke auditsporen en robuuste governance kan de invoering van AI voelen alsof je de controle inruilt voor onzekerheid. Volgens ons recente onderzoek geeft 38% van de financiële leiders geen prioriteit aan automatisering, niet omdat ze het potentieel ervan niet zien, maar omdat de compliancerisico's te ontmoedigend lijken om aan te pakken zonder de juiste governance. 

Cyberbeveiliging voegt nog een extra risicolaag toe. Generatieve AI heeft cybercriminelen aangemoedigd, zoals blijkt uit een recent deepfake-fraudeschema dat verliezen tot $25 miljoen veroorzaakte. Deze uiterst geavanceerde schema's vormen zelfs voor de meest waakzame organisaties een aanzienlijke bedreiging. Hun vermogen om zich voortdurend aan te passen, detectiemaatregelen te omzeilen en frauduleuze activiteiten op grote schaal uit te voeren, maakt ze bijzonder verraderlijk. 

Toch is, ondanks al deze risico's, het alternatief - vasthouden aan oude hulpmiddelen, waaronder Excel - evenmin houdbaar. Uit ons rapport blijkt dat 58% van de financiële leiders nog steeds op Excel vertrouwt als hun belangrijkste automatiseringstool. Hoewel het effectief is voor niet-terugkerende analyses, is het niet schaalbaar voor de eisen van een moderne financiële functie. 

Ik ben er om onze teams op één lijn te brengen over wat nodig is om onze activiteiten te beschermen, terwijl jij je richt op het leveren van innovatieve technologie. Laten we samenwerken om deze kloof te overbruggen, compliance te waarborgen en vertrouwen op te bouwen - niet alleen in AI, maar ook in de toekomst van ons bedrijf.

Een weg vooruit: CTO's en CFO's als strategische partners

Om het volledige potentieel van AI in de financiële sector te benutten, hebben we samenwerkingsverbanden met CTO's nodig. Zo kan dat gebeuren:

1. Kies voor een strategische aanpak

Begin klein en bouw van daaruit verder. Help ons vaststellen waar automatisering de grootste impact kan hebben - de gebieden waar processen het meest handmatig, tijdrovend en foutgevoelig zijn. Bied kaders en duidelijke stappen om besluitvorming, een doordachte implementatie en naadloze integratie in verouderde systemen te begeleiden.

2. Maak AI begrijpelijk

Verander het verhaal rond AI-gestuurde automatisering: minder hype, meer realistische, onderbouwde voordelen en minder technisch jargon. Benadruk de ROI en meetbare resultaten, zoals nauwkeurigheidspercentages, automatiseringspercentages en tijdsbesparing. Wees transparant over de tijd die nodig is voor maatwerk of integratie met AI-platforms zonder code.

3. Geef leiding met transparante AI

Pak het stigma van de “zwarte doos” aan. Zorg ervoor dat AI-systemen een duidelijke besluitvormingslogica en auditsporen bieden. Bouw vertrouwen op door een mens betrokken te houden bij beslissingen waarvoor de AI weinig vertrouwen heeft en menselijk oordeel nodig is. We moeten begrijpen hoe de AI leert en ervoor zorgen dat deze niet steeds dezelfde fouten herhaalt.

4. Veranker governance om compliance te waarborgen

Robuuste governance is niet onderhandelbaar. Implementeer protocollen voor datagovernance om informatie schoon, veilig en gecentraliseerd te houden. Werk samen met financiële en juridische teams om de risico's van GenAI te beheersen en te beperken. Het volgen van een AI-goovernancekader kan helpen.

5. Versterk de cyberbeveiliging

AI is zowel een hulpmiddel als een doelwit. Regelmatige audits, praktijken voor veilige gegevens en proactief risicobeheer zijn essentieel om fraude te voorkomen en zich ontwikkelende, geavanceerde bedreigingen te beperken.

6. Bevorder zelfredzaamheid

Financiële teams moeten flexibel zijn en zich snel aanpassen aan de veranderende behoeften van het bedrijf of de regelgeving. Rust hen uit met gebruiksvriendelijke hulpmiddelen waarvoor geen voortdurende tussenkomst van IT nodig is. Low-code- of no-codeplatforms, in combinatie met training, kunnen de invoering en aanpasbaarheid versnellen (dit is een van de vele voordelen van no-code-appbouwers).

7. Stimuleer voortdurende samenwerking

Houd de dialoog open. Door jouw technische expertise te combineren met de inzichten van de financiële afdeling op het gebied van regelgeving, worden proactief risicobeheer en innovatie mogelijk.

Ik weet dat de verleiding groot is om grote successen na te jagen. Maar ik dring er bij je op aan om een evenwichtige aanpak te hanteren. Hulpmiddelen zoals Excel of oudere software blijven betrouwbaar en worden vertrouwd door financiële teams. Het introduceren van AI naast oudere systemen in een overgangsfase kan helpen om vertrouwen op te bouwen. Door beide systemen naast elkaar te testen en consistente resultaten te waarborgen, ontstaat vertrouwen en wordt de overstap naar innovatie gemakkelijker.

Vooruitblik

Hoewel 42% van de financiële functies momenteel geen AI gebruikt, is de helft daarvan van plan dit binnenkort wel te doen, volgens een recent onderzoek van Gartner. De hulpmiddelen waarop we vandaag vertrouwen, van Excel tot vroege AI-gebruikers, zullen plaatsmaken voor zelflerende systemen en voorspellende analyses. Maar om daar te komen, is voorbereiding nodig.

CTO's, jullie hebben de sleutel tot deze transformatie in handen. Door samenwerking te bevorderen, transparantie voorop te stellen en een weloverwogen aanpak te hanteren, kunnen jullie financiële teams zoals het mijne door deze verandering heen leiden.

Terwijl ik hier zit en heen en weer schakel tussen het automatiseringsplatform van Rossum en alweer een Excel-werkblad, word ik eraan herinnerd dat vooruitgang niet lineair verloopt. Het proces is rommelig en zit vol valse starts en moeilijke beslissingen. Maar met het juiste leiderschap kunnen we de kloof overbruggen tussen de hulpmiddelen die we vandaag nodig hebben en de innovaties waarop we morgen zullen vertrouwen.

Laten we het voor elkaar krijgen - samen.

Abonneer je op de nieuwsbrief van The CTO Club voor meer beste werkwijzen.